磨丁黄金赌场官网下载

磨丁黄金赌场官网下载>磨丁黄金赌场网站>博狗有假吗|保险是锦上添花 也是雪中送炭

博狗有假吗|保险是锦上添花 也是雪中送炭

阅读:2950 作者:匿名 发布时间:2020-01-09 08:31:15

博狗有假吗|保险是锦上添花 也是雪中送炭

博狗有假吗,思维敏捷,热心干练,这是同事们对中信银行广安门支行理财经理徐文珊的评价。徐文珊,北京师范大学硕士毕业,2016年加入中信银行,短短三年时间里,考下了金融理财师证书和国际金融理财师证书,还被聘任为中信银行北京分行的内训师,负责给行内其他同事讲授理财规划课程。

保险的第一课,也是人生的第一课

在进入银行业之前,徐文姗对于保险也存在着排斥和误解。但入行以后,经过专业系统地学习,徐文姗对保险有了新的认识。如今她认为,保险不仅是锦上添花,更是雪中送炭。对高净值客户来说,购买保险可以实现资产的保值增值和定向传承;对于中低收入人群来说,保险的价值可以体现在转移风险上。

理财经理就像客户的财务医生

对专业知识的钻研与学习,徐文珊从未间断。在她看来,客户的信任,是她持之以恒提升专业能力的最大动力。

以前有一位客户只做短期理财,投资喜好短平快。通过接触了解,徐文姗发现这位客户年过半百却依然单身,没有固定的工作,膝下也没有子女,从未对养老做过认真规划。

为客户着想,防止家中资产贬值,徐文珊开始关注客户的养老需求,为其分配一些资金做长期投资。通过全方位的分析和比较,徐文姗向客户推荐了中信保诚「筑福未来」年金保险b款(分红型)。这款产品不仅可以使客户获得稳定的投资报酬,也可以保证客户在晚年有持续的现金收入。最终,客户接受了徐文姗的建议,并开始对自己的生活进行长期规划。

作为理财经理,徐文姗的职责就像医生帮助患者诊断病情一样,时刻关心客户的需求和风险,为客户的财富健康保驾护航。